保險與理財顧問 GEO 指南：合規前提下被 AI 引用

本頁範圍：資訊一致性，不是賣產品

本頁只討論保險／理財顧問公開資訊如何減少 AI 答案誤述，以及合規前提下的內容條件。不推介任何保險產品、計劃、保費或投資回報，並非受規管意見、銷售邀請或個人理財建議。若 AI 答案出現產品比較或「承諾回報」類表述，應以監管與合規優先於「曝光」。為了達到這些目標，顧問應建立一套內部審核流程，確保所有公開資訊的合規性。具體做法包括：

• 定期更新網站內容，確保所有資訊準確無誤。
• 設立合規審核小組，負責檢查所有公開資料。
• 進行內部培訓，讓員工了解合規要求與監管規定。

這些措施將有助於降低 AI 的誤解風險，並確保資訊的一致性。

監管公開文件對網上／社交推廣的方向

保險業監管局 Conduct in Focus Issue 12（2026-03）指出，社交媒體推廣保險須符合《保險業條例》第 90 條等操守原則：內容須公平、清晰、不誤導；保障與利益的呈現不得比風險與重要除外條款更突出。這意味著，機構在推廣時應該以客戶的知情權為首要考量，而非僅僅追求銷售業績。具體做法包括：

• 制定社交媒體政策，明確推廣內容的合規要求。
• 設立審批流程，確保所有推廣材料經過合規審查。
• 記錄所有推廣活動，以便日後查閱和審核。

GL8 就互聯網保險活動提供指引，細節以監管局最新文本及持牌機構合規意見為準，確保社交媒體的使用不違反相關法律法規。

顧問／機構實體欄位（可核實為先）

顧問及機構需提供統一並可對外核實的資訊，包括持牌機構／中介人法定名稱、牌照或相關識別（以官方查冊口徑為準）、聯絡地址與電話、服務範圍的事實描述（例如「一般保險中介」而非誇大專長）。這些資訊應該在所有公開平台上保持一致，特別是 Google 商家檔案類別與官網的一致性。具體做法包括：

• 定期檢查所有公開資料的準確性，確保與官方資料相符。
• 避免使用「預計回報」「承諾即時批核」等措辭，因為這些可能會被視為誤導性陳述。
• 建立更正流程，若 AI 捏造牌照狀態時，能迅速修正錯誤。

這些措施將有助於提高顧問的專業形象，並增強消費者的信任感。

實體一致性見品牌實體一致性；專業訊號見作者與專業訊號。

可公開寫 vs 應避免的內容類型

在公開內容方面，適合的內容包括辦事流程、應帶文件清單、服務邊界的一般說明、查閱官方投訴／查冊入口的連結說明、常見用語解釋（非產品銷售）。這些內容能夠幫助消費者更好地理解保險服務。應避免的內容包括比較式「全港最低保費」、未披露重要除外的利益突出、見證式招徠若不符合機構政策、把 AI 生成文案直接發佈而未經合規審閱。具體做法包括：

• 建立內容創作指導方針，明確哪些內容可以公開，哪些需避免。
• 設立內容審核流程，確保所有發佈的內容經過合規檢查。
• 提供員工培訓，讓他們了解合規要求與內容創作的最佳實踐。

這些措施將有助於確保公開內容的準確性，並降低誤導消費者的風險。

AI 答案核實清單（保險／理財）

為確保 AI 答案的準確性，應建立一個核實清單，包括：1) 是否誤稱持牌狀態；2) 是否把一般資訊寫成個人化產品建議；3) 風險／除外是否被省略；4) 聯絡資料是否過期；5) 引用頁是否為第三方轉載或過期宣傳；6) 繁中／英文機構名是否一致。發現錯誤時，應先修正一手來源（官網、商家檔案、持牌披露），再以固定問題集重測。具體做法包括：

• 定期審核 AI 生成的內容，確保其準確性。
• 設立錯誤報告機制，讓員工能夠快速報告發現的問題。
• 進行定期培訓，提高員工對於合規要求的認識。

這些措施有助於提高資訊的準確性，並降低誤導風險。不能保證重測後即被正確引用。

誇大承諾見辨識 GEO 誇大承諾；會計專業對照見會計師事務所 GEO。

香港團隊營運建議

香港的營運建議包括市場與合規共用內容審批清單，並強調雙語（繁中／英文）問題的測試，以降低錯誤描述。具體做法包括：

• 建立雙語內容創作團隊，確保所有內容均能以繁中及英文呈現。
• 設立內容審核小組，負責檢查雙語內容的準確性。
• 進行市場調查，了解消費者對於保險資訊的需求與偏好。

GEO 目標是降低錯誤描述，不是保證被 AI 推薦購買保險。需要系統性抽樣可參考 AI Visibility Audit。

參考資料與查閱日期

• 保險業監管局：Conduct in Focus Issue 12（社交媒體推廣）（2026-03；社交媒體推廣須公平、清晰、不誤導，2026-10-27 查閱）
• 保險業監管局：Guideline on the Use of Internet for Insurance Activities (GL8)（互聯網保險活動指引，2026-10-27 查閱）
• Google Search Central：AI features and your website（Google 官方文件，2026-10-27 查閱）
• Google Search Central：Creating helpful, reliable, people-first content（2026-10-27 查閱）
• Google Business Profile Help：Manage your Business Profile（商家檔案說明，2026-10-27 查閱）

延伸閱讀與下一步

延伸閱讀：作者與專業訊號、E-E-A-T 是什麼、品牌實體一致性、辨識誇大承諾、會計師事務所 GEO。需要以固定問題集檢視品牌現況，可查看AI Visibility Audit；需要執行支援，可參考香港 GEO／AI 搜尋優化服務。